ファクタリング エーストラスト公式 | 早い資金調達を実現！

経営者にとって急な資金ニーズへの対応は重要な課題です。銀行融資が難しい場合でも、売掛金を早期に現金化できるファクタリングが有効な資金調達手段として注目されています。
エーストラスト公式サイトでは、最短2時間で入金できる迅速な対応と1～15%の業界最低水準の手数料を強みとしており、赤字決算や創業間もない法人でも利用可能です。

本記事では、エーストラストのファクタリングサービスの概要と利用メリットを詳しく解説します。

エーストラスト公式ファクタリングサービスの概要と特徴

エーストラストは東京都港区に本拠を置くファクタリング会社で、はじめての方でも安心して利用できるサービスを提供しています。
公式サイトでは、お客様に利便性が高く安心・安全に契約いただけるよう、以下の4つのモットーを掲げています。

• 迅速対応：申し込みから最短2時間で送金、急な資金調達にも対応
• 最安値の手数料：1%～と業界最安級、手数料負担を抑制
• 柔軟な審査基準：審査通過率90%以上、赤字決算や税金滞納でも契約可能
• 秘密厳守：2社間契約なら取引先に通知せず、信頼関係を維持しながら売掛債権を早期回収

これらの特徴により、多くの事業主がエーストラストのファクタリングを選んでいます。
それでは、まずファクタリングの基本とエーストラストのサービス内容を確認しましょう。

ファクタリングとは？基本を解説

ファクタリングとは、事業者が保有する売掛債権をファクタリング会社に売却し、通常の入金よりも前に資金化できる金融サービスです。
エーストラストの公式サイトでも解説されているように、借入ではないため調達した資金は負債になりません。
負債とならない資金調達手段なので、バランスシートへの影響がなく、返済の必要もない点が大きなメリットです。

ファクタリングにはさらに以下のような利点があります。たとえば、売掛金1,000万円をファクタリング利用すると、利用手数料5%の場合、手元に約950万円が入金されます。

また、保証人や担保が不要であり、赤字決算・税金滞納の事業者でも契約可能です。返済期間が設定されず、元金を返済する必要がないため、調達の時間とコストを大幅に削減できます。

エーストラストのファクタリングサービスの特徴

エーストラストは法人向けに完全オンラインでのファクタリングサービスを提供しています。公式情報によると、エーストラストのファクタリングは申し込みから送金までのスピードに重点を置いており、最短2時間で資金を受け取ることが可能です。全国対応なので、遠方の事業者も支店に出向くことなくスムーズに契約できます。

また、エーストラストのファクタリングは手数料率が業界最安級で、2社間契約では5%～15%、3社間契約では1.0%～4.9%と設定されています。
他社では10%以上の手数料が一般的な中で、1%から利用できる点は大きな魅力です。
公式サイトでは、低い手数料設定で資金調達コストを最小限に抑えられることが強調されています。

さらに、同社は金融機関出身のスタッフが資金調達のコンサルティングにも対応しており、ファクタリング以外の資金調達にも幅広く相談できます。
たとえば、不動産担保ローンの借り換え見積もりやリースバックによる資金調達の無料見積もりサービスも提供しています。
資産を活用した資金調達を併用することで、さらに効率的な資金繰りが可能です。

2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの違い

エーストラストが扱うファクタリングには、2社間取引と3社間取引の2種類があります。2社間ファクタリングは、売掛先（債権者）に連絡せずに自社とエーストラストの2社間で契約を完結します。

売掛先には請求書の支払先が変わったことを通知しないため、取引先の信用を損ねることなく早期回収が可能です。この方式は、審査・契約が迅速に進み、即日入金にも対応できます。

一方、3社間ファクタリングは売掛先も契約に参加し、売掛債権譲渡の通知・承諾が必要です。
手数料率は2社間よりも安くなるメリットがありますが、売掛先への手続きが必要なため資金化までに時間がかかる場合があります。

また、取引先に通知が行くことで信頼関係への影響に配慮が必要です。エーストラストでは、利用者の状況や要望に応じて2社間・3社間いずれかを選べる柔軟性を提供しています。

エーストラストファクタリングのメリット

エーストラストのファクタリングには、他の資金調達方法と比較して大きなメリットがあります。
特に店頭窓口や書類手続きを必要とせずに資金調達できる点が評価されています。下記の表で銀行融資と比較してみましょう。

このようにファクタリングは、融資に比べて手続きが簡単でスピードが速く、負債にならない点が大きな魅力です。エーストラスト公式サイトでも、これらの強みが紹介されています。

最短2時間で資金調達が可能

エーストラストの大きなメリットは手続きの速さです。公式情報によれば、申し込みから最短2時間で代金が支払われます。
通常、ファクタリングでは当日中の入金が難しかったり銀行振込のタイミングに左右されますが、エーストラストは最短2時間までスピードアップしています。
多忙な経営者にとって、急な資金需要に迅速に対応できる点は安心材料となります。

業界トップクラスの低い手数料

手数料の安さもエーストラストの魅力です。他社では10%以上が一般的と言われる中、エーストラストの3社間ファクタリング手数料は1.0%以上、2社間でも5%からと設定されています。

公式サイトでも「業界最安級の1%～」と謳っており、資金調達コストを最小限に抑えられます。資金繰りに悩む多くの企業から、「他社より安い手数料で助かった」という声が寄せられています。

柔軟な審査で高い通過率

エーストラストは独自の審査基準により、高い契約率を実現しています。公式情報では審査通過率が90%以上と公表されており、赤字決算や税金滞納、リスケ中の企業でも利用可能です。

新興ベンチャーや創業1年以内の法人でも審査対象になるため、他社で断られた事業者の「乗り換えファクタリング」にも対応しています。
柔軟な審査体制は、幅広い事業者に資金調達のチャンスを提供しています。

秘密厳守で取引先に知られない

エーストラストが掲げる4つ目のモットーは秘密厳守です。2社間ファクタリングを利用すれば、売掛先にファクタリング契約の事実を一切通知せずに資金調達できます。

取引先との信頼関係を損なわずに済むため、取引先からの信用低下を心配する必要がありません。公式サイトにも「取引先との信頼関係を維持できる」と記載されており、多くの中小企業オーナーがこの点を安心材料に挙げています。

エーストラストの手数料と利用条件

エーストラストのファクタリング手数料は、3社間取引で1.0%～4.9%、2社間取引で5.0%～15.0%と設定されています。
売掛先企業の信用力や契約条件によって具体的な率が決定され、公式サイトには「1%からの業界最安級」をアピールしています。
売上規模に応じて変動しますが、最低1%という値は他社と比べても非常に低い水準です。

利用条件としては、売掛金を保有する法人であれば創業年数を問わず申し込みできます。
スタートアップや創業1年未満の企業、税金滞納や赤字決算中の企業でも審査対象です。契約時に必要な書類は下記の通りです。

• 直近の決算書（確定申告書、勘定科目明細書など）
• 売掛金のわかる請求書・注文書・納品書など
• 直近数ヶ月分の通帳コピー（入金履歴がわかるもの）
• 会社の登記簿謄本、印鑑証明書、代表者の住民票など

買取可能額は1社あたり最大5,000万円（審査により1億円まで対応可）です。契約期間は原則最長6ヶ月で、必要に応じて延長相談が可能です。
事務手数料や印紙代などの諸経費はかかりません（振込手数料は利用者負担）。これらの条件は公式サイトでも明記されており、利用前に安心して確認できます。

エーストラストの審査・申し込みの流れ

エーストラストのファクタリング申込みは簡単です。公式サイトや電話で問い合わせ後、以下のようなステップで進みます。

STEP1：お問い合わせ・仮審査

まずは電話（0120-833-338）または専用フォームから問い合わせを行います。
当社スタッフがヒアリングを実施し、ご希望のファクタリング方式（2社間・3社間）や売却対象の売掛金額などを確認します。
この情報をもとに、利用可否を簡易審査（仮審査）します。強引な営業はなく、必要に応じて資金繰り相談も歓迎されています。

STEP2：本審査と契約締結

仮審査通過後は本審査に進みます。仮審査時に案内された必要書類（決算書、請求書、通帳コピーなど）を提出してください。
審査結果は迅速に連絡され、内容に同意すれば契約手続きに移れます。
契約には登記簿謄本や印鑑証明書、住民票などの公的書類が必要です。対面不要で完結できるため、遠方の企業でもスムーズです。

STEP3：契約締結から入金まで

本審査通過後、オンラインまたは郵送で契約書に署名・捺印します（オンライン契約の場合はクラウドサインを使用）。
契約締結後、最短15分以内（最短2時間以内）に指定口座へ買取金額が振り込まれます。
現金での受取り希望にも対応可能です。公式には「最短即日入金」と案内され、急ぎの資金調達に対応しています。

完全オンライン対応：INBUYSファクタリング

エーストラストでは完全オンライン型ファクタリングサービス「INBUYS（インバイズ）」を提供しています。
パソコンやスマートフォンで必要書類を送信し、クラウドサインで契約するだけで、店舗訪問や郵送手続きは一切不要です。

オンライン契約は国内シェアNo.1の電子契約プラットフォーム「CLOUDSIGN」を利用。弁護士監修の高セキュリティ環境下で、紙の契約書や押印にかかる時間をカットできます。これにより、契約書類の手配だけでなく、面談時間や交通費まで削減できます。

• 24時間365日オンライン申込可：営業時間外でもウェブから申し込み可能
• クラウドサインで安全契約：不正アクセス防止された環境で契約手続き
• 最短約1時間で送金：オンライン契約（INBUYS）の利用で、通常契約よりさらにスピードアップ

INBUYSは2社間ファクタリングに対応しており、急ぎで資金化したい業者におすすめです。公式サイトでは「約1時間での資金化」をアピールしていますので、スピード重視の方はぜひ活用してください。

まとめ

エーストラスト公式のファクタリングサービスは、急な資金ニーズに迅速・柔軟に対応できる点が特長です。
最短2時間での入金や1%～15%の低手数料、柔軟な審査で赤字企業も支援する体制、そして取引先に知られない2社間契約など、事業者に寄り添ったサービスを提供しています。

完全オンライン対応で面談不要の「INBUYS」も完備しており、忙しい経営者でも利用しやすい環境です。
資金繰りにお困りの際は、エーストラストの公式サイトから気軽に相談・申し込みをしてみてはいかがでしょうか。